Клиент - поставщик финансовых услуг, специализирующийся на подборе кредиторов для заёмщиков из малого и среднего бизнеса. Он столкнулся с серьёзной неэффективностью в обработке кредитных заявок: много времени уходило на звонки и переписку с заёмщиками, чтобы понять их требования и вручную подобрать кредиторов.
Бизнес-задача
Процесс кредитного брокериджа отнимал много времени и ресурсов. Кредитным специалистам приходилось вручную собирать информацию о заёмщиках, заполнять формы и подбирать подходящих кредиторов, что приводило к:
- Высоким операционным расходам.
- Задержкам в обработке кредитов.
- Неоптимальному клиентскому опыту.
Клиенту требовалось масштабируемое решение, которое автоматизирует сбор данных, упрощает подбор кредиторов и улучшает взаимодействие с заёмщиками без потери качества обслуживания.
Решение
Invatechs решила эти задачи, спроектировав и внедрив на заказ кредитно-брокерскую платформу на базе ИИ, состоящую из двух основных компонентов:
- Клиентский портал:Самостоятельный ввод данных: Заёмщики могут вводить параметры кредита - тип кредита, тип недвижимости, местоположение, сумму и срок - через удобный веб-портал.Загрузка документов: Заёмщики могут легко загружать необходимые документы прямо через портал, что избавляет от лишней переписки.Обратная связь в реальном времени: Заёмщики получают мгновенную обратную связь по заявкам, что помогает пройти процесс без ошибок.
- ИИ-чат-бот:Управляемый диалог: Чат-бот общается с заёмщиками, задавая нужные вопросы и динамически собирая требования к кредиту.Подбор кредиторов: На основе данных заёмщика ИИ сканирует базу кредиторов и подбирает пять наиболее подходящих вариантов кредита, показывая такие детали, как диапазон APR, сумму кредита и условия.Упрощённое принятие решений: Заёмщики могут сравнивать варианты кредита прямо в портале, что ускоряет принятие решений.
- Серверное управление:Централизованная панель: Администраторы могут отслеживать заявки заёмщиков, проверять подобранных ИИ кредиторов и контролировать ход кредитов.Автоматические сводки: Сводки по данным заёмщиков и вариантам кредиторов формируются автоматически и передаются заинтересованным сторонам.
Технологии и инструменты
Процесс разработки
- Анализ и планирование:Invatechs тесно сотрудничала с клиентом, чтобы выявить проблемные места и спроектировать архитектуру платформы.
- Agile-разработка:Проект велся по гибкой методологии Agile со следующими этапами:Спринт 1: Клиентский портал и регистрация пользователей.Спринт 2: Интеграция ИИ-чат-бота и настройка базы кредиторов.Спринт 3: Серверное управление и создание панели администратора.
- Тестирование и доработка:Мы провели масштабное тестирование, чтобы система без сбоев обрабатывала данные заёмщиков, подбор кредиторов и обеспечивала безопасность данных.
- Развёртывание:Платформу развернули на AWS с контейнеризацией через Docker, что обеспечило высокую доступность и простоту обслуживания.
Команда
Длительность проекта
Результаты
Платформа на базе ИИ преобразила процесс кредитного брокериджа клиента и обеспечила:
- Рост эффективности: Сократила ручной труд более чем на 70%, экономя время и ресурсы.
- Улучшенный опыт заёмщика: Позволила заёмщикам оформлять заявки на кредит за считанные минуты с подобранными вариантами.
- Повышенная масштабируемость: Инфраструктура на базе AWS справляется с растущим числом пользователей.
- Экономия затрат: Операционные расходы существенно снизились за счёт автоматизации взаимодействия с заёмщиками и подбора кредиторов.
